YOYO Live Show生活法律與法庭 生活法律gogogo：113年09月04日節目
堯堯 2024-09-04
受訪者：
1.臺灣高等檢察署沈念祖檢察官
2.法務部鄭銘謙部長
節目內容：
我怎麼變成犯罪嫌疑人或被告了？目前最常見的狀況就是將自身金融、電信等相關資料交付他人，而
成為詐騙集團的共犯。
例：最傳統的收購或租用金融帳戶及電話SIM卡
例：見到網路上家庭代工、辦理貸款的廣告，因對方以驗證信用、製作金流之話術要求先提供金融帳戶，等到詐騙集團騙得他人財物並匯入該帳戶後，詐騙集團會說這些錢就是幫你在帳戶製作金流，因為確實不是你的錢，詐騙集團就會叫你將這筆錢轉到另一個帳戶。→此時因為你的帳戶接收了其他被害人遭騙匯入的款項，你又將這筆錢匯至另一個帳戶，此時你就會成為詐欺及洗錢罪的罪嫌疑人或被告。
貸款應該是找合法的金融機構，例如銀行、信用合作社、農漁會等，一般所稱之地下金融即地下錢莊等，並非政府許可的行業，對於借款人恐無保障。如果萬不得已需要向民間借款，應該先理解向合法金融機構借款時流程為何。
結論：基本觀念就是個人的基本資料（包括：身分證、健保卡、駕照、存摺、行動電話SIM卡等）絕對不可交給他人，甚至僅要求提供封面（有存摺封面，詐騙集團就可以讓其他被害人的款項匯入，然後再告訴你有人將款項誤匯至你的帳戶，請你協助轉出）而非交付實體物品也不可以。只要不交出這些東西，風險就會降低。
千萬不要相信這個世界上有一夕致富的事情（除非是中樂透），要把前從自己的口袋掏出來交給他人前，先想一想對方給了你什麼保障？你有確認對方是誰嗎？如果出了問題，我要向誰求償？如何求償？先三思再決定，才能降低風險。
3. 打詐四法三讀，展開打詐新篇章 全面查緝詐欺犯罪，落實罪贓返還，完善被害保護。法務部為落實打詐綱領，嚴懲詐欺犯罪，認有賦予執法機關使用科技偵查手段法律基礎之必要，且須完備相關法制面，以精準打擊詐欺犯罪，故擬具打詐四法，經立法院陸續於113年7月12日、16日三讀通過「詐欺犯罪危害防制條例」、「通訊保障及監察法」、「刑事訴訟法特殊強制處分專章」(科技偵查法制化)及「洗錢防制法」等修正草案。感謝立法院全體委員大力支持，參酌本部擬具之「科技偵查及保障法」草案，將科技偵查方法法制化，提供執法人員重要執法利器，回應社會對於科技打詐之殷殷期待；並從實體面加重罪責、強化規範密度。打詐四法三讀通過，代表政府全面向詐欺犯罪宣戰，本部將督導所屬檢察機關嚴懲詐欺犯罪，並強化跨部會、跨領域、跨機關之橫向聯繫，以澈底打擊詐欺犯罪，瓦解詐欺犯罪組織。
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