YOYO Live Show生活法律與法庭 生活法律gogogo：114年09月02日節目
堯堯 2025-09-02
受訪者：
臺北地檢署
陳雅詩檢察官
節目內容：
主題：淺論透過第三方支付
系統洗錢網購時代的隱藏陷阱——從蝦皮帳號出租到跨境洗錢，民眾如何自保？今天我們要談的主題，和大家的生活息息相關！大家可能都有在網路上買過東西，蝦皮、綠界或其他第三方支付平台很方便，但您知道嗎？最近警方查出，有不法集團用「每月2000元」的租金誘惑民眾出租蝦皮賣場帳號，結果帳號竟被用來販售假貨、進行跨境洗錢！光是一個案件，牽涉的帳號就高達290個，金額超過3億元！很多人以為：「我只是把帳號借出去，沒差吧？」但實際上，這樣的行為可能讓自己淪為洗錢共犯，甚至面臨刑責！今天我們特別邀請臺北地檢署的陳雅詩檢察官，帶大家深入了解「洗錢」與「第三方支付」的真相，以及如何避免誤觸法網。
洗錢到底是什麼？為什麼這麼嚴重？據《洗錢防制法》第2條，洗錢是指隱匿或掩飾特定犯罪所得的來源、持有、使用或交易。看似單純的轉帳、收款，若與犯罪資金掛鉤，就可能構成洗錢。洗錢嚴重在於它讓詐騙、販毒、走私、甚至國安相關的犯罪「資金合法化」，助長黑數犯罪，危害金融秩序。最高刑度7年徒刑、併科500萬元罰金，不是小事。
那第三方支付跟洗錢有什麼關聯？第三方支付平台像是交易中介，合法用途是保障買賣安全。但若平台帳號遭濫用，成為不法資金的「跳板」，金流就能快速轉移、分散，不易追查。舉例：詐騙集團要求受害人把錢打到「蝦皮賣家帳戶」，再透過第三方支付層層轉移，警方要追查就更困難。
FM104.1